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天津出臺小額貸款公司監(jiān)管辦法 進一步規(guī)范小貸行業(yè)發(fā)展
2023年12月07日 23:06 來源:中國新聞網(wǎng) 關燈

  中新網(wǎng)天津12月7日電 (周亞強)記者7日從天津市金融局獲悉,該局日前印發(fā)了《天津市小額貸款公司監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《辦法》),對進一步加強小額貸款公司監(jiān)督管理、規(guī)范行業(yè)秩序提出明確要求。

  《辦法》共72條,包括總則,設立、變更和終止,公司治理與合規(guī)經(jīng)營,監(jiān)督管理與風險防范,法律責任,附則六個章節(jié),特別強化了穿透式審查和審慎準入的原則,并對市區(qū)兩級監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、評級分類監(jiān)管等方式加強監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)問題應采取的監(jiān)管措施進行了明確。

  在公司治理與合規(guī)經(jīng)營方面,《辦法》明確,小額貸款公司發(fā)放貸款應遵循小額、分散的原則,對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司上一年度末經(jīng)審計認定的凈資產(chǎn)的10%,對同一借款人及其關聯(lián)方的貸款余額不得超過小額貸款公司上一年度末經(jīng)審計認定的凈資產(chǎn)的15%。

  《辦法》要求,市金融監(jiān)管局建立小額貸款公司監(jiān)管評級制度;各區(qū)工作部門對轄區(qū)小額貸款公司進行年度評價和現(xiàn)場檢查;區(qū)工作部門初評后,由市金融監(jiān)管局進行復評。評級結果作為對小額貸款公司進行分類監(jiān)管、享受扶持政策、試點開展創(chuàng)新業(yè)務的參考依據(jù);對風險較大的小額貸款公司進行重點監(jiān)管,并視情及時采取監(jiān)管措施。

  《辦法》同時指出,地方金融監(jiān)管部門可以對小額貸款公司的違規(guī)行為采取風險提示、監(jiān)管約談、監(jiān)管問詢、責令整改等措施,并按照有關法律法規(guī)采取暫停部分業(yè)務、停辦所有業(yè)務直至取消經(jīng)營資質等監(jiān)管措施。

  此外,《辦法》對小額貸款公司建立完善公司治理結構、內部組織體系、風險管理和內部控制制度等方面提出了具體要求;對小額貸款公司違法違規(guī)行為的有關處罰條件和標準進行了明確。

  據(jù)悉,《辦法》自印發(fā)之日起施行。

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編輯:方琳
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