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滿足人民美好生活需要 中信銀行舉辦APP財富大會
2024年12月17日 12:23 來源:北疆新聞© 原創(chuàng)稿 關(guān)燈

  日前,中信銀行APP財富大會直播活動成功落地。作為一年兩次的財富大會收官之戰(zhàn),本次活動以“信青年破次元財富大作戰(zhàn)”為題,深度分享如何選擇金融產(chǎn)品、如何科學(xué)做好養(yǎng)老規(guī)劃以及在中信銀行做會員的美好體驗,在歲末和Z世代青年一起展望2025的美好財富生活。

  回歸投資原點,掌握自助理財“三板斧”

  對于投資經(jīng)驗不足的年輕人來說,在面對財富積累的現(xiàn)實挑戰(zhàn)時,不可避免地會陷入困惑,尤其當代年輕人被稱為“APP世代”,生活走向深度APP化,線上自助買理財產(chǎn)品的門檻更高,產(chǎn)品要素太復(fù)雜看不懂怎么辦?市場起起伏伏,如何選出穩(wěn)健款?為此,在本次財富大會上,中信銀行從“基礎(chǔ)理論”到“實戰(zhàn)模擬”,帶Z世代回到投資的原點,學(xué)習(xí)如何在一家銀行的APP自助選到好產(chǎn)品。

  在大會上,中信銀行提示年輕的朋友在投資選品的時候,一定要明確收益性、流動性、風(fēng)險性是投資的“不可能三角”,即一個產(chǎn)品不可能同時滿足高收益性、低風(fēng)險性、高流動性。能滿足收益性和安全性的資產(chǎn),相對流動性就會差一些,比如“定期存款”就是這類產(chǎn)品,相對來說安全、收益性可觀,但通常會設(shè)計一個鎖定周期;在安全性和流動性這兩個指標上都比較好的產(chǎn)品,能做到“快進快出還穩(wěn)健”,那收益性通常就會低一些;在收益性和流動性這兩個指標上表現(xiàn)比較好的產(chǎn)品,在安全性上自然就差一點,如股票型基金等就屬于這類,預(yù)期收益相對較高、流動性較好、但安全性低。

  “在投資這件事情上,是沒有辦法‘既要、又要、還要’,一定要確定自己更看重這三個指標中的哪一項或哪兩項,從而找到適合自己的產(chǎn)品?!敝行陪y行表示。為了讓客戶深度掌握收益性、流動性、風(fēng)險性這一“選品三板斧”,中信銀行在大會上進行了實戰(zhàn)演繹,手把手教客戶如何在中信銀行APP通過“三性”視角選品,同時分享了豐富的選品工具,包括通過風(fēng)險等級直接篩選目標產(chǎn)品、學(xué)會使用選品地圖,或直接選擇“信芯家族”系列產(chǎn)品等等。據(jù)了解,“信芯家族”是中信銀行打造的產(chǎn)品優(yōu)選組合,是中信銀行財富專家團隊從全市場在售上萬只產(chǎn)品中,在兼顧流動性、收益性和安全性的前提下,為大家精選出各期限下的較優(yōu)策略產(chǎn)品。

  擁抱延遲退休,Z世代開啟備老新姿勢

  隨著延遲退休明年開始施行,養(yǎng)老的話題在80、90后人群廣受關(guān)注。根據(jù)中信銀行發(fā)布的《中國居民養(yǎng)老財富管理發(fā)展報告2023》調(diào)研數(shù)據(jù)顯示,在“Z世代”受訪者中,已經(jīng)有超過六成開始規(guī)劃未來養(yǎng)老,超過1/5的“Z世代”表示已有養(yǎng)老規(guī)劃且開始實施。Z世代作為籌備養(yǎng)老起步較早的一代,也為社會帶來了全新的備老姿勢。

  在本次大會上,中信銀行帶領(lǐng)大家邁出了養(yǎng)老規(guī)劃第一步,即登陸中信銀行APP,打開“幸福+”養(yǎng)老賬本,可以全面呈現(xiàn)個人養(yǎng)老資產(chǎn),測算養(yǎng)老缺口和退休領(lǐng)取金額,對養(yǎng)老儲備了然于心,可以科學(xué)開啟品質(zhì)養(yǎng)老規(guī)劃。大會上,中信銀行還詳細講解了適配Z世代的拿鐵計劃理財定投攢錢工具,攢錢賬戶可以自動運轉(zhuǎn),實現(xiàn)無感知攢錢。

  除了備老工具,本次財富大會還重磅發(fā)布了“養(yǎng)老百科全書”——中信銀行財富管理團隊傾情編著的《長壽時代:做自己人生的CFO》?!斑@本小說體的備老工具書,巧妙地將300個與養(yǎng)老相關(guān)的知識點與日常生活中高頻出現(xiàn)的場景相結(jié)合,并加入了人物和對話,融入了豐富的故事性,從職場茶水間到浪漫咖啡廳,從海歸相親局到閨蜜走心局,讀起來輕松有趣,每當遇到養(yǎng)老的難題,可以來翻一翻尋找答案?!敝行陪y行表示。

  來銀行做會員,開啟全新財富與生活體驗

  人均會員時代,一個人就能集齊好幾個VIP身份。那么,作為一家銀行,又會給大家?guī)砟男┎煌捏w驗?zāi)?本次財富大會對中信紅會員的體驗進行了深度分享。

  據(jù)了解,中信紅會員按照月日均金融資產(chǎn)數(shù)值劃分會員等級,累計分為14級,每一級根據(jù)客戶所處的人生階段和財富周期精選匹配了財富服務(wù)或者生活好禮。例如R3級會員,即月日均金融資產(chǎn)達1萬元的客戶,等級權(quán)益會上線微信助理服務(wù),為客戶在線答疑、進行業(yè)務(wù)和活動咨詢;R5會員,即月日均金融資產(chǎn)達5萬元的客戶,等級權(quán)益會配置理財經(jīng)理服務(wù),在5萬元這個開啟多元化資源配置的起點,陪客戶邁入專業(yè)投資階段。

  “中信紅會員的目標,是卡位客戶關(guān)鍵成長階段,提供更及時、更精準、更前置的服務(wù)。會員自2024年1月1日開始運營,到目前為止超過1000萬人激活了會員身份,會員系列成長活動受到了客戶們的熱烈回應(yīng)和喜愛,會員在粘性,成長動力等方面都高于非會員客戶。”中信銀行表示。

  據(jù)了解,中信紅會員2.0已經(jīng)上線,針對會員新手禮、每日簽到禮、會員升級禮、會員生日禮、能量值樂園、周三會員日、每季度會員節(jié),實現(xiàn)了玩法和體驗的雙重升級。

  作為本年度收官活動,中信銀行在本次財富大會上表示,“創(chuàng)造價值是初心,美好陪伴是體驗,助力成長是目標,中信銀行將持續(xù)升級客戶財富、福利雙重體驗,陪伴客戶擁抱更美好的財富生活。”

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編輯:楊凈毓
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