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中信銀行多舉措助力民營經濟提質升級
2024年03月29日 20:55 來源:北疆新聞 關燈

  民營經濟是中國經濟的重要組成部分,也是現(xiàn)代化建設的重要力量。2024年政府工作報告指出,“要不斷完善落實‘兩個毫不動搖’的體制機制,為各類所有制企業(yè)創(chuàng)造公平競爭、競相發(fā)展的良好環(huán)境”,明確提出“提高民營企業(yè)貸款占比、擴大發(fā)債融資規(guī)模,加強對個體工商戶分類幫扶支持”的金融服務要求。

  近年來,中信銀行深入貫徹國家決策部署,認真落實監(jiān)管政策要求,堅決貫徹落實“兩個毫不動搖”,對各類市場主體一視同仁,立足服務實體經濟高質量發(fā)展,多措并舉助力民營企業(yè)。截至2023年末,中信銀行民營企業(yè)貸款余額近8000億元,占一般對公貸款總額的33%;2023年全年承銷近500億元民營企業(yè)債務融資工具,有力支持了民營企業(yè)降低融資成本。

  落實政策導向,完善配套機制

  2023年,根據黨中央、國務院出臺的《關于促進民營經濟發(fā)展壯大的意見》及八部委聯(lián)合印發(fā)的《關于強化金融支持舉措助力民營經濟發(fā)展壯大的通知》,中信銀行先后制定出臺《中信銀行金融支持民營經濟發(fā)展壯大行動方案》及《中信銀行強化金融支持舉措助力民營經濟發(fā)展壯大的實施方案》,提出包括持續(xù)加大信貸資源投入、暢通債券融資渠道、發(fā)揮資本市場作用、優(yōu)化跨境金融服務、用好國家配套政策、強化組織保障等多條舉措,將各項要求逐條落實落細,全面構建了“多渠道、多方式、多平臺”立體式的金融服務民營經濟發(fā)展新格局,支持民營經濟高質量發(fā)展。

  為確保政策切實落地,中信銀行單列民企對公貸款增量計劃并分解至各分行,在《行動方案》下發(fā)后,及時調增民企貸款增量指標權重,進一步引導分支機構加大民企貸款投放力度。同時,針對實體重點領域細分行業(yè)加大了補貼力度。此外,中信銀行持續(xù)完善民企貸款盡職免責機制,針對小微企業(yè)、科創(chuàng)金融制定盡職免責管理辦法與實施細則,對民營企業(yè)貸款、小微企業(yè)貸款、普惠型小微企業(yè)分別設置了不良容忍度,進一步激發(fā)服務民營企業(yè)內生動力。

  聚焦重點領域,完善產品體系

  隨著公司在鋰電池隔膜技術的突破,國家專精特新“小巨人”企業(yè)天鴻新材料股份有限公司的生產規(guī)模不斷擴大?!坝捎诠拘略隽藘蓷l生產線,對于原材料的采購面臨資金壓力?!倍麻L胡偉對記者說:“對于創(chuàng)新型企業(yè)而言,抵押物是融資的最大障礙,而中信銀行是第一家跟我們接觸后提出來可以無需抵押物的”?!拔覀冎换艘恢軙r間,就為天鴻新材料發(fā)放1000萬元科創(chuàng)e貸線上貸款,保證了企業(yè)生產線的正常運營?!敝行陪y行合肥分行客戶經理介紹道。

  以上案例只是中信銀行助力重點領域民營企業(yè)的一個縮影。圍繞先進制造業(yè)集群、綠色、科創(chuàng)、普惠等實體經濟重點領域,中信銀行探索創(chuàng)設特色產品,不斷完善服務體系。普惠金融方面,持續(xù)拓展“房、鏈、政、創(chuàng)、網”項下普惠金融產品體系,借助互聯(lián)網、大數(shù)據等新技術,推出“科創(chuàng)e貸、訂單e貸、物流e貸、銀稅e貸”等純信用產品,提升首貸、信用貸占比。科創(chuàng)金融方面,中信銀行成立科創(chuàng)金融中心,制定科創(chuàng)金融發(fā)展規(guī)劃,形成面向科技型企業(yè)的專門組織架構、專業(yè)風控模式、專項配套資源和專屬金融方案;制定了國家級專精特新“小巨人”全覆蓋工作方案,制定差異化服務策略,通過“名單制”實現(xiàn)對接“無死角”。綠色信貸方面,加強頂層設計,制定綠色金融發(fā)展規(guī)劃,發(fā)布綠色金融特色服務方案,推動綠色網點建設;與北京綠交所簽約,并加入了中國氣候投融資聯(lián)盟。

  加強協(xié)同聯(lián)動,提升綜合服務能力

  2023年年初,全國工商聯(lián)與中信銀行聯(lián)合推出《支持民營企業(yè)“走出去”助力共建“一帶一路”高質量發(fā)展工作方案》。方案下發(fā)后,中信銀行各分行紛紛行動起來,加大力度支持民營企業(yè)國際化發(fā)展。

  泉州華星燃氣有限公司位于海峽西岸石化產業(yè)龍頭基地泉港石化園區(qū),是石化產業(yè)前端原材料丙烷供應商,年納稅金額超2000萬元。隨著企業(yè)規(guī)模不斷發(fā)展壯大,對金融服務需求也不斷提升,中信銀行福州分行轄屬泉州惠安支行作根據前期調研,針對企業(yè)需求提供了1.5億元授信支持,為企業(yè)開立進口信用證用于采購原材料。2024年春節(jié)前夕,在公司面臨洽談境外大額采購合同、開證時間緊迫的緊要關頭。泉州分行高效完成授信報批、核保、開立進口信用證等業(yè)務流程,為該公司開立1184萬美元進口信用證,有力保障了企業(yè)春節(jié)前后的經營生產。

  2023年中旬,北京市某大型民營物流企業(yè)與法國某物流平臺開展全面合作,該企業(yè)主營業(yè)務是為跨境出口電商提供綜合物流服務,提供通達全球200余個國家和地區(qū)的國際快遞全程業(yè)務。根據法國合作方的要求,首次合作的企業(yè)需要繳納2個月服務費用的押金,作為未來款項支付的擔保。中信銀行北京分行在獲知客戶需求后,第一時間進行了業(yè)務背景分析和業(yè)務方案設計,最終確定了用付款保函替換押金的方案。業(yè)務辦理過程中,中信銀行北京分行針對保函條款內容與客戶保持積極溝通,為企業(yè)提供專業(yè)支持和細致解答。2023年11月,800萬歐元涉外押金保函(付款保函)已完成業(yè)務辦理。中信銀行北京分行表示,此業(yè)務方案可復制性強,能夠滿足有類似需求的國內企業(yè),可以更好地為中國企業(yè)走出去保駕護航。

  除了與全國工商聯(lián)開展的“總對總”戰(zhàn)略合作,中信銀行還與科技部火炬中心、工信部中小企業(yè)中心對接合作,并啟動“進萬企—伙伴百日行”活動,走訪企業(yè)突破2萬戶。此外,中信銀行還依托集團協(xié)同優(yōu)勢,憑借中信金控旗下金融全牌照的獨有特色,打造以“商行+投行+協(xié)同+撮合”為核心的特色綜合金融服務體系,為民企提供全周期、全場景、全生態(tài)的產品及服務。例如,協(xié)同集團內的券商及股權投資資源,形成“一點介入、多點響應”服務模式,超前布局更早、更小、更新的民營科創(chuàng)企業(yè),提供股權投資、科創(chuàng)類債券、債務融資等多元服務,陪伴企業(yè)成長壯大。

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編輯:張弛
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