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上海農(nóng)商銀行:以“鑫動能”客戶為核心搭建生態(tài)圈 提供綜合賦能服務(wù)
2023年05月05日 15:08 來源:中國網(wǎng)財經(jīng) 關(guān)燈

上海正加快建設(shè)成為具有全球影響力的科創(chuàng)中心,作為深耕科技金融領(lǐng)域的一員“老將”,上海農(nóng)商銀行早在2009年就成立了科技型中小企業(yè)融資中心,2012年在滬上成立首家科技專營支行。秉持“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的理念,于2018年推出“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃,著力打造科創(chuàng)服務(wù)品牌。至今,上海農(nóng)商銀行已累計服務(wù)科技型企業(yè)近6000戶,服務(wù)全市超過30%的“專精特新”中小企業(yè)和近50%的專精特新“小巨人”企業(yè),科技型貸款規(guī)模位居全市前列。

陪伴是最長情的告白。對于合作超過10年、20年的銀企來說,雙方的關(guān)系早已不再只是一個賬戶所能承載的。企業(yè)前進的每一腳步,銀行恰到好處地提供支持;也正是為了不斷滿足企業(yè)更新的需求,銀行的金融產(chǎn)品迭代升級、服務(wù)推陳出新……在雙方的攜手中,見證了彼此的成長。

作為有著70多年歷史的申城本地銀行,上海農(nóng)商銀行有著許多服務(wù)超10年、20年的客戶,其中不少相識于企業(yè)的“種子”階段。在該行針對科技型企業(yè)的“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育庫中,合作5年以上企業(yè)客戶超35%,合作10年及以上企業(yè)客戶約20%。

20年,你的每一次需求,我來響應(yīng)

鴻輝光通科技股份有限公司(以下簡稱“鴻輝光通”)是國內(nèi)最早一批突破光通信的獨角獸企業(yè)。歷經(jīng)多年發(fā)展,企業(yè)榮獲“國家火炬計劃重點高新科技企業(yè)”“國家級專精特新小巨人企業(yè)”“上海市企業(yè)技術(shù)中心”等稱號。

20年前,鴻輝光通剛成立不滿兩年,上海農(nóng)商銀行便與鴻輝結(jié)緣。2007年,鴻輝科技急需大量資金投入到光通訊材料的進口替代品研究,以解決我國光通訊行業(yè)的材料問題。上海農(nóng)商銀行得知情況后主動走訪,了解到企業(yè)從事的是當時較為新潮的互聯(lián)網(wǎng)配套行業(yè),基于對企業(yè)的考量和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的預(yù)判,上海農(nóng)商銀行迅速提供了240萬元的流動資金貸款,為雙方長期合作奠定了堅實的基礎(chǔ)。

2010年伊始,鴻輝光通積極延伸拓展產(chǎn)業(yè)鏈,計劃進軍光器件行業(yè)。得知客戶需求后,上海農(nóng)商銀行再次出手,為企業(yè)提供2000萬元項目貸款,助力鴻輝光通完成廠房的基本建設(shè)。次年,鴻輝光通成功與世界知名石油公司達成戰(zhàn)略合作協(xié)議。

2015年,鴻輝光通成功掛牌新三板,邁出上市第一步。在之后的幾年里,鴻輝進一步擴大商業(yè)版圖,著眼于海外市場。到2021年,鴻輝光通計劃以現(xiàn)金支付方式收購美國一家通訊技術(shù)有限公司所持有的核心子公司股權(quán)。上海農(nóng)商銀行深知鴻輝光通的技術(shù)優(yōu)勢和發(fā)展前景,準確預(yù)判了其面臨的發(fā)展機遇。在迅速了解客戶的境外資金需求后,通過“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃,為企業(yè)量身打造綜合授信方案。在原有5000萬元流動性貸款基礎(chǔ)上,追加了900萬美元的跨境并購貸款。同時,考慮到并購項目需要的自籌資金較多,預(yù)計將導(dǎo)致后期流動資金緊張,銀行又給予了5000萬元額度的票據(jù)秒貼。如今,企業(yè)已在歐美、南美及東南亞等市場落地,年銷售額超8000萬元。

從2003年到2023年這20年間,上海農(nóng)商銀行與鴻輝光通風雨兼程,共同走過了初創(chuàng)、掛牌新三板、境外并購等一系列發(fā)展階段,見證了彼此的成長與蛻變。從最初的流動資金貸款到后來的固定資產(chǎn)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、跨境并購等多元化金融服務(wù),上海農(nóng)商銀行全程陪伴鴻輝光通,滿足其多維度的業(yè)務(wù)需求,為“鑫動能”企業(yè)客戶提供全生命周期的金融服務(wù)。

20年,你的每一次突破,我來支持

上海永太汽車零部件有限公司(以下簡稱“永太零部件”)是一家“國家級高新技術(shù)企業(yè)”“專精特新企業(yè)”和上海市汽車行業(yè)協(xié)會會員單位,近年成功轉(zhuǎn)型為新能源汽車供應(yīng)商,旗下品牌產(chǎn)品市場占率位居全國前列。企業(yè)創(chuàng)立之初,當時尚處于農(nóng)信社階段的上海農(nóng)商銀行就與永太零部件有了初步的對接。2004年,隨著訂單量的增加,企業(yè)迎來第一次發(fā)展窗口期,有意從作坊式制造向規(guī)?;慨a(chǎn)轉(zhuǎn)型?;趯ζ髽I(yè)的了解,以及對民營企業(yè)發(fā)展的支持,上海農(nóng)商銀行給予企業(yè)400萬元流動資金貸款支持日常生產(chǎn)經(jīng)營,正式成為該企業(yè)的首家貸款行。從2004年至2020年這16年間,上海農(nóng)商銀行對于永太的融資需求有求必應(yīng),連續(xù)16年為企業(yè)提供資金支持,授信額度逐年擴大。

2021年,永太零部件順應(yīng)時代發(fā)展潮流進入第二個發(fā)展窗口期,全力推進綠色轉(zhuǎn)型與智能產(chǎn)業(yè)升級,引進了新能源汽車生產(chǎn)線,并計劃收購關(guān)聯(lián)企業(yè)、擴建生產(chǎn)基地。在企業(yè)急需資金助力的時候,又是上海農(nóng)商銀行站在了企業(yè)背后,第一時間以9000萬元項目貸款給予支持。

同時,企業(yè)的科技屬性吸引了上海農(nóng)商銀行,當即納入“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃。入庫后,該行為永太零部件提供了包括流動資金貸款、銀行承兌匯票貼現(xiàn)、公司理財、個人理財?shù)仍趦?nèi)的一攬子金融服務(wù)。

20年風雨相守,永太零部件在上海農(nóng)商銀行的陪伴下,逐漸從制造作坊發(fā)展成為現(xiàn)代化廠區(qū),從傳統(tǒng)汽車領(lǐng)域轉(zhuǎn)型新能源綠色汽車供應(yīng)商,業(yè)務(wù)規(guī)模擴大近十倍。企業(yè)又把握市場轉(zhuǎn)型趨勢,從傳統(tǒng)汽車零件企業(yè),轉(zhuǎn)型為新能源綠色汽車供應(yīng)商,銷售規(guī)模逐年上升,業(yè)務(wù)規(guī)模擴大近十倍,盈利能力不斷提升,行業(yè)地位不斷攀升。

隨風潛入夜,潤物細無聲。

截至2022年末,上海農(nóng)商銀行“鑫動能”戰(zhàn)略新興培育計劃入庫企業(yè)已超過730家,授信規(guī)模達610億元,庫內(nèi)上市公司已達66家,另有70家培育企業(yè)處于輔導(dǎo)備案或擬上市階段,培育庫規(guī)模持續(xù)擴大。

2023年2月,上海農(nóng)商銀行再次升級“鑫動能”戰(zhàn)略新興客戶培育計劃。旨在進一步突出投商行一體化,甄選出一批“種子企業(yè)”,培優(yōu)、育強更多早中期科創(chuàng)企業(yè),聚焦科創(chuàng)生態(tài)系統(tǒng)融合,搭建以“鑫動能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”,為“鑫動能”客戶提供全方位、差異化的綜合賦能服務(wù),為種子企業(yè)的茁壯成長保駕護航,助力上??苿?chuàng)中心建設(shè),為科技強國戰(zhàn)略貢獻力量。

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編輯:方琳
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