中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出,繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力。近日召開(kāi)的中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)2022年第四季度例會(huì)也明確提出,加大穩(wěn)健貨幣政策實(shí)施力度,要精準(zhǔn)有力,發(fā)揮好貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能,著力穩(wěn)增長(zhǎng)穩(wěn)就業(yè)穩(wěn)物價(jià),著力支持?jǐn)U大內(nèi)需,著力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更有力支持。
??2022年,金融多措并舉服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效明顯提升。專(zhuān)家認(rèn)為,今年金融業(yè)需加大對(duì)國(guó)內(nèi)需求和供給體系的支持力度,充分發(fā)揮貨幣信貸政策效能,統(tǒng)籌金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)與防風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長(zhǎng)。
??用好用足政策性開(kāi)發(fā)性金融工具
??2022年,我國(guó)用好用足政策性開(kāi)發(fā)性金融工具,合理擴(kuò)大有效投資。在金融工具的支持下,基礎(chǔ)設(shè)施投資、制造業(yè)投資保持較快增速,有力支撐了固定資產(chǎn)投資平穩(wěn)增長(zhǎng)。
??我國(guó)全力推進(jìn)政策性開(kāi)發(fā)性金融工具支持重大項(xiàng)目建設(shè),以及專(zhuān)項(xiàng)再貸款與財(cái)政貼息配套支持設(shè)備更新改造等工作。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年11月底,兩批共7399億元金融工具支持的2700多個(gè)項(xiàng)目已全部開(kāi)工建設(shè)。
??為解決重大項(xiàng)目資本金到位難等問(wèn)題,2022年6月,人民銀行支持國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分別設(shè)立金融工具,規(guī)模共3000億元,用于補(bǔ)充包括新型基礎(chǔ)設(shè)施在內(nèi)的重大項(xiàng)目資本金,或?yàn)閷?zhuān)項(xiàng)債項(xiàng)目資本金搭橋。2022年8月,國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議提出,在第一批3000億元金融工具已落到項(xiàng)目的基礎(chǔ)上,再增加3000億元以上額度,并增加中國(guó)進(jìn)出口銀行作為金融工具支持銀行。
??與此同時(shí),相關(guān)配套融資積極跟進(jìn)。金融管理部門(mén)鼓勵(lì)政策性開(kāi)發(fā)性銀行用好2022年新增的8000億元信貸額度,引導(dǎo)商業(yè)銀行通過(guò)銀團(tuán)貸款等方式同步跟進(jìn)重大項(xiàng)目配套融資。人民銀行在2022年第三季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告中披露的數(shù)據(jù)顯示,各銀行為金融工具支持的項(xiàng)目累計(jì)授信額度已超3.5萬(wàn)億元,有效滿(mǎn)足了項(xiàng)目建設(shè)的多元化融資需求。
??政策性開(kāi)發(fā)性金融工具有力補(bǔ)充了一批交通、能源、水利、市政、產(chǎn)業(yè)升級(jí)基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域重大項(xiàng)目的資本金。數(shù)據(jù)顯示,2022年前三季度基建投資累計(jì)同比增長(zhǎng)8.6%,明顯高于2021年全年的0.4%。
??人民銀行貨幣政策委員會(huì)提出,要用好政策性開(kāi)發(fā)性金融工具,重點(diǎn)發(fā)力支持和帶動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。東方金誠(chéng)首席宏觀分析師王青認(rèn)為,貨幣政策將延續(xù)穩(wěn)增長(zhǎng)取向,各項(xiàng)金融支持政策也將保持連續(xù)性。在此背景下,基建投資有望繼續(xù)保持高速增長(zhǎng),企業(yè)中長(zhǎng)期貸款也將延續(xù)快速增長(zhǎng)勢(shì)頭。未來(lái),隨著金融工具支持項(xiàng)目加快落地,“擴(kuò)投資、帶就業(yè)、促消費(fèi)”的綜合效應(yīng)將持續(xù)釋放。
??“三箭”齊發(fā)支持民營(yíng)小微企業(yè)
??2022年,“三支箭”政策組合繼續(xù)發(fā)力,對(duì)民營(yíng)小微企業(yè)的支持力度明顯加大。
??金融管理部門(mén)繼續(xù)加大“第一支箭”支持力度,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸支持,為金融機(jī)構(gòu)支持民營(yíng)企業(yè)提供長(zhǎng)期、成本適當(dāng)?shù)馁Y金。同時(shí),人民銀行支持和指導(dǎo)交易商協(xié)會(huì)繼續(xù)推進(jìn)并擴(kuò)容“第二支箭”——民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具,預(yù)計(jì)可支持約2500億元民營(yíng)企業(yè)債券融資?!暗谌Ъ狈矫妫C監(jiān)會(huì)明確恢復(fù)涉房上市公司并購(gòu)重組及配套融資,恢復(fù)上市房企和涉房上市公司再融資,調(diào)整完善房地產(chǎn)企業(yè)境外市場(chǎng)上市政策,進(jìn)一步發(fā)揮REITs盤(pán)活房企存量資產(chǎn)作用,積極發(fā)揮私募股權(quán)投資基金作用。
??金融管理部門(mén)綜合運(yùn)用貨幣信貸等政策工具,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)民營(yíng)企業(yè)增加信貸投放,取得了良好效果。近年來(lái),民營(yíng)小微企業(yè)貸款新增市場(chǎng)主體、新增貸款增速保持強(qiáng)勁增長(zhǎng),企業(yè)貸款平均利率不斷創(chuàng)出新低。2022年9月末,普惠小微貸款余額23.2萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)24.6%,支持小微經(jīng)營(yíng)主體5389萬(wàn)戶(hù),同比增長(zhǎng)31.7%,9月新發(fā)放普惠小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為4.72%。2022年9月末,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非國(guó)有企業(yè)本外幣貸款(含個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款)余額62.7萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)10.3%。
??人民銀行明確,將堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”,堅(jiān)持各類(lèi)所有制企業(yè)一視同仁,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)和改進(jìn)金融服務(wù),加大對(duì)民營(yíng)小微企業(yè)支持力度,進(jìn)一步解決好民營(yíng)小微企業(yè)融資問(wèn)題。繼續(xù)推進(jìn)民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具,支持民營(yíng)企業(yè)合理債券融資需求。發(fā)揮好貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)“三農(nóng)”、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展、普惠養(yǎng)老等領(lǐng)域支持力度。
??推動(dòng)金融平穩(wěn)健康運(yùn)行
??中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào),有效防范化解重大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)。守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
??人民銀行副行長(zhǎng)劉國(guó)強(qiáng)表示,要保持警覺(jué)、完善制度。保持警覺(jué),就是要充分認(rèn)識(shí)到金融是有經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的,是全周期的行業(yè)。完善制度,就是要加強(qiáng)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的體制機(jī)制,提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。金融穩(wěn)定法推進(jìn)較快,目前已進(jìn)入人大立法程序,有望2023年出臺(tái),將明顯提高重大風(fēng)險(xiǎn)防控能力,為守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線發(fā)揮重要作用。
??在推動(dòng)金融平穩(wěn)健康運(yùn)行方面,人民銀行明確,要堅(jiān)持房子是用來(lái)住的、不是用來(lái)炒的定位,因城施策實(shí)施好差別化住房信貸政策,滿(mǎn)足行業(yè)合理融資需求,支持剛性和改善性住房需求。繼續(xù)壓實(shí)各方責(zé)任,推動(dòng)做好重點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)、中小金融機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)化解工作,防范區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
??“未來(lái)一段時(shí)間,防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)既要堅(jiān)定信心和決心,又要把握好力度和節(jié)奏?!闭新?lián)金融首席研究員董希淼表示,政策層面應(yīng)當(dāng)加大對(duì)中小銀行的支持力度,加快處置高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu),深化農(nóng)村信用社改革,維護(hù)好銀行體系穩(wěn)健性;落實(shí)好支持房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的“金融十六條”,加快差別化住房信貸政策的調(diào)整優(yōu)化,加大住房租賃金融支持力度,更好滿(mǎn)足居民剛性和改善性住房需求,促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展和良性循環(huán);進(jìn)一步壓實(shí)地方主體責(zé)任和意識(shí),防控地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),防范化解區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。此外,還要繼續(xù)健全金融法治,補(bǔ)齊監(jiān)管短板,提高違法成本,嚴(yán)懲金融風(fēng)險(xiǎn)背后的監(jiān)管失守和違法犯罪等行為。
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